Služba · Dědictví
Kdo zdědí tvůj majetek, pokud nic neuděláš?
Zákon rozhodne za tebe — a nemusí to být přesně tak, jak sis přál. Pomůžeme ti nastavit přechod majetku podle tvojí vůle.
Co řeší plánování dědictví a správa majetku
Správné nastavení přechodu majetku není jen o sepsání závěti. Zahrnuje rozvržení aktiv (nemovitosti, cenné papíry, hotovost, podíly v firmách), nastavení plné moci pro případ ztráty způsobilosti, pojmenování příjemců na finančních produktech a případné využití darování za života k minimalizaci dědické daně. Spolupracujeme s notáři a právníky v Pardubicích a jsme schopni koordinovat celý proces — od prvního inventáře aktiv až po finální podpis dokumentů. Nehledáme právní kličky; naším cílem je, aby tvoje přání bylo srozumitelné a právně platné.
Co pro tebe zajistíme
Inventář aktiv
Sestavíme přehled veškerého majetku — nemovitostí, investic, pojistek a podílů v podnicích — jako základ pro jakékoli plánování dědictví.
Koordinace s notářem
Zajistíme propojení s prověřenými notáři v Pardubicích a okolí a dohlédneme na soulad finančního plánu s právními dokumenty.
Plná moc a péče
Navrhneme trvalou plnou moc a případné svěřenecké mechanismy pro případ, kdy bys nebyl schopen sám rozhodovat o svých financích.
Darování za života
Vyhodnotíme, kdy a jak darovat majetek dětem nebo vnoučatům tak, aby dávalo smysl daňově i emocionálně, bez zbytečných komplikací.
„Mysleli jsme si s manželem, že máme vše vyřešené, protože máme společné jmění manželů. Pak nám poradce ukázal, že jeden investiční účet jde automaticky mimo závěť a moje sestra by dostala polovic, aniž by o tom věděla. Opravili jsme to za jediné odpoledne.“
Časté otázky k dědictví
Musím mít závěť, když mám manžela/manželku?
Zákon pamatuje na manžele, ale přesné rozdělení závisí na počtu dědiců a třídách dědické posloupnosti. Bez závěti nemůžeš zaručit, že majetek poputuje přesně tam, kam chceš — zejména pokud máš děti z více vztahů nebo podnikatelský podíl.
Je dědictví v ČR zdaněno?
Dědictví mezi osobami v přímé linii (rodiče, děti, vnoučata) a manželi je od daně z příjmu osvobozeno. Dědění od vzdálenějších příbuzných nebo cizích osob zdaněno být může — konkrétní dopad závisí na výši majetku a příbuzenském vztahu.
Kdy je vhodné darovat majetek za života?
Darování za života může být výhodné, pokud chceš předejít komplikacím v dědickém řízení nebo pomoci dětem v klíčovém životním momentu (koupě bytu, podnikání). Je ale třeba zvážit dopad na tvoji vlastní finanční bezpečnost v důchodu — to posoudíme společně.
Nastavte přechod majetku dřív, než přijde nečekaná situace
Stačí jedna konzultace, abychom odhalili, kde jsou mezery. Nezávazně a zdarma.
Domluvit schůzku